2014年2月10日，經(jīng)國務(wù)院同意，中國人民銀行等11個(gè)國家部門聯(lián)合下發(fā)《青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》。2014年5月，我市向11個(gè)國家部門報(bào)送了《青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》和首批需國家重點(diǎn)支持的政策事項(xiàng)，得到相關(guān)國家部門的大力支持，35項(xiàng)創(chuàng)新政策獲得批準(zhǔn)或得到原則同意開展。
一、同意在青島市開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境外有限合伙人（QFLP）試點(diǎn)
合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP），是指境外投資機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立投資機(jī)構(gòu)作為一般合伙人，發(fā)起設(shè)立合伙制私募投資基金，向境內(nèi)投資者非公開募集人民幣資金，購匯后或直接以人民幣投資于境外市場。
合格境外有限合伙人（QFLP），是指境外投資機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立投資機(jī)構(gòu)作為一般合伙人，發(fā)起設(shè)立人民幣私募投資基金，向境內(nèi)外投資人募集外幣資金或人民幣資金，購匯后或直接投資于境內(nèi)的未上市企業(yè)、上市企業(yè)的非公開交易股權(quán)、可轉(zhuǎn)換債券、產(chǎn)業(yè)基金等。
為推進(jìn)合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境外有限合伙人（QFLP）的開展，青島市制定了《開展合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)工作暫行辦法》和《開展合格境外有限合伙人試點(diǎn)工作暫行辦法》，已于2015年1月15日印發(fā)。
根據(jù)《開展合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)工作暫行辦法》，在境外投資方面，在全國首次擴(kuò)大了QDLP的投資范圍，在青島市設(shè)立的QDLP基金，不僅可以投向境外二級(jí)市場，也可以投向境外一級(jí)市場投資并購業(yè)務(wù)、有監(jiān)管的大宗商品交易市場業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓寬了資本進(jìn)出通道。
二、支持青島市金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，開展綜合經(jīng)營試點(diǎn)
允許和支持青島市金融機(jī)構(gòu)在遵循有關(guān)監(jiān)管規(guī)則基礎(chǔ)上，開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營，開發(fā)設(shè)計(jì)跨市場、跨行業(yè)的財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)，有助于金融機(jī)構(gòu)借助于綜合化經(jīng)營平臺(tái)，從渠道、客戶、產(chǎn)品等方面積極推動(dòng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，通過內(nèi)部全流程的封閉鏈條管理，提供一站式全方位金融服務(wù)，有助于增加服務(wù)收入，降低經(jīng)營成本，提升盈利能力，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)向綜合性、集團(tuán)化的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
三、原則支持青島市探索建立財(cái)富管理綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制
針對(duì)財(cái)富管理綜合經(jīng)營特點(diǎn)，探索建立與之相配套的綜合監(jiān)管體制機(jī)制，在中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下，由其駐青機(jī)構(gòu)會(huì)同青島市金融辦協(xié)同開展機(jī)構(gòu)批設(shè)、日常監(jiān)管、信息監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)研判、風(fēng)險(xiǎn)防控等措施，建立信息共享、協(xié)調(diào)一致的新型監(jiān)管體系。有利于為我國金融業(yè)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)摸索經(jīng)驗(yàn)，探索道路，并強(qiáng)化財(cái)富管理業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的監(jiān)管基礎(chǔ)。
四、支持青島市在金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)框架下，建立財(cái)富管理信息監(jiān)測體系
支持青島市在金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)框架下，通過建立涵蓋銀行、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)和獨(dú)立財(cái)富管理等新興財(cái)富管理業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，有利于豐富完善金融統(tǒng)計(jì)體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)富管理發(fā)展的信息監(jiān)測和趨勢研判，為規(guī)范和引導(dǎo)財(cái)富管理行業(yè)健康發(fā)展提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支撐。
五、研究在青島市開展合格境內(nèi)個(gè)人投資者（QDII2）試點(diǎn)
研究探索青島市符合一定條件的常住居民，運(yùn)用自有資金通過新設(shè)、并購、參股等方式在境外設(shè)立非金融企業(yè)或取得既有非金融企業(yè)所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)等權(quán)益（簡稱境外非證券投資）以及在境外二級(jí)市場上購買公開發(fā)行的股票和企業(yè)債券（簡稱境外證券投資）。通過此項(xiàng)試點(diǎn)，有助于引導(dǎo)民間資金合法合理的“走出去”，拓寬資金流出渠道，滿足個(gè)人多元化投資需求，分享全球經(jīng)濟(jì)增長成果，為全國開展合格境內(nèi)個(gè)人投資者跨境財(cái)富管理積累經(jīng)驗(yàn)。
六、研究建立財(cái)富管理專門賬戶體系
在試驗(yàn)區(qū)研究建立財(cái)富管理專門賬戶體系，是促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)工程，既有利于金融機(jī)構(gòu)將財(cái)富管理業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相區(qū)分，保障客戶資金安全，降低客戶風(fēng)險(xiǎn)，又便于準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)情況，為國家有關(guān)部門制定針對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的管理辦法提供依據(jù)。
七、支持青島市成立專門的征信機(jī)構(gòu)，依法采集客戶信用信息并對(duì)外提供服務(wù)
允許在青島市成立專門的征信機(jī)構(gòu)，依法采集客戶信用信息并對(duì)外提供服務(wù)，解決財(cái)富管理中的信息不對(duì)稱，有助于為試驗(yàn)區(qū)建設(shè)和中國財(cái)富管理發(fā)展提供配套信用環(huán)境。
八、支持國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在青島市開展業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及其發(fā)行產(chǎn)品開展市場化評(píng)級(jí)
支持國內(nèi)具有公信力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)開展業(yè)務(wù)，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及其發(fā)行產(chǎn)品按照科學(xué)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范的程序進(jìn)行評(píng)級(jí)，有利于促進(jìn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的規(guī)范經(jīng)營、產(chǎn)品開發(fā)與銷售，有利于形成財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)開展流程，提高財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，尤其是獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的市場信譽(yù)，不斷提高財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的核心競爭力。
九、支持青島市開展財(cái)富管理客戶信息保護(hù)試點(diǎn)，建立財(cái)富管理客戶信息保護(hù)制度
該項(xiàng)政策賦予試驗(yàn)區(qū)開展財(cái)富管理信息保護(hù)試點(diǎn)權(quán)限，建立財(cái)富管理客戶信息保護(hù)制度，對(duì)客戶信息的采集、查詢、使用等進(jìn)行制度規(guī)范和統(tǒng)一管理，有助于依法保護(hù)客戶隱私權(quán)，推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。
十、支持青島市對(duì)財(cái)富管理從業(yè)人員的專業(yè)特點(diǎn)、職業(yè)屬性進(jìn)行研究論證，探索確定財(cái)富管理人才考核評(píng)價(jià)認(rèn)證方式
發(fā)揮青島財(cái)富管理改革創(chuàng)新和先行先試的優(yōu)勢，立足于中國財(cái)富管理從業(yè)人員的實(shí)際特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需要，在借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，以市場化方式構(gòu)建中國特色財(cái)富管理從業(yè)人員資格認(rèn)證體系。
十一、原則同意建立青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)省部級(jí)聯(lián)席會(huì)商機(jī)制
通過建立試驗(yàn)區(qū)省部級(jí)聯(lián)席會(huì)商機(jī)制，定期就試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的重要事項(xiàng)及改革創(chuàng)新政策進(jìn)行會(huì)商研討，有利于形成國家、省、市推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的合力，指導(dǎo)試驗(yàn)區(qū)改革創(chuàng)新工作穩(wěn)妥有序推進(jìn)。
十二、支持青島市非金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)規(guī)定取得《支付許可證》后提供支持服務(wù)
支付結(jié)算體系作為重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，在完善金融服務(wù)方面發(fā)揮著越來越重要的作用。尤其是隨著互聯(lián)網(wǎng)金融等新興財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，支付服務(wù)成為必備的基礎(chǔ)工具。此項(xiàng)政策為獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等新興非金融機(jī)構(gòu)依托試驗(yàn)區(qū)優(yōu)勢發(fā)展支付服務(wù)體系提供了便利，也有助于進(jìn)一步豐富和完善我國金融支付服務(wù)體系。
十三、支持符合條件的機(jī)構(gòu)按照《證券投資基金法》等法律法規(guī)要求申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金公司，并在青島市注冊(cè)
試驗(yàn)區(qū)為證券投資基金落戶發(fā)展提供了最優(yōu)環(huán)境。中國證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的該政策既為相關(guān)機(jī)構(gòu)到何處（試驗(yàn)區(qū)）設(shè)立證券投資基金公司提供了指引，也有利于試驗(yàn)區(qū)聚集證券投資基金資源，形成證券投資基金公司聚集發(fā)展的良好氛圍。
十四、支持在青島市設(shè)立保險(xiǎn)類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)
保險(xiǎn)公司在試驗(yàn)區(qū)設(shè)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，開展財(cái)富管理專業(yè)化經(jīng)營，有利于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提升服務(wù)能力，加快轉(zhuǎn)型發(fā)展，并進(jìn)一步豐富我國財(cái)富管理機(jī)構(gòu)體系。
十五、支持青島市保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新財(cái)富管理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
支持駐青保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展財(cái)產(chǎn)損失險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、專項(xiàng)保險(xiǎn)計(jì)劃等與財(cái)富管理相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)。在豐富試驗(yàn)區(qū)財(cái)富管理業(yè)務(wù)種類的同時(shí)，可以拓寬保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍。試點(diǎn)取得經(jīng)驗(yàn)后，可以向全國推廣。
十六、支持保險(xiǎn)資金參與青島市財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)
該政策為爭取保險(xiǎn)公司總部將保險(xiǎn)資金投資于青島市重點(diǎn)項(xiàng)目、基礎(chǔ)設(shè)施及相關(guān)產(chǎn)業(yè)提供了便利，也為保險(xiǎn)公司總部經(jīng)由試驗(yàn)區(qū)進(jìn)行境內(nèi)外資金配置，實(shí)現(xiàn)跨境財(cái)富管理和保值增值提供了機(jī)遇。
十七、研究推進(jìn)跨境直接投資與前置核準(zhǔn)脫鉤，直接向銀行辦理跨境收付和兌換業(yè)務(wù)
跨境直接投資與前置核準(zhǔn)脫鉤，直接向銀行辦理跨境收付和兌換業(yè)務(wù)，將提高投融資過程中涉及的匯兌以及資金劃轉(zhuǎn)的便利性，對(duì)資本項(xiàng)下已開放的項(xiàng)目有積極促進(jìn)作用。
十八、研究推進(jìn)青島市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開展跨境投資、境外消費(fèi)信貸和外匯理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)
允許財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開展跨境投資、境外消費(fèi)信貸和外匯理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)，消除財(cái)富管理機(jī)構(gòu)境外開展業(yè)務(wù)的政策限制，打通財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在境外進(jìn)行財(cái)富配置和管理的通道，為境內(nèi)社會(huì)財(cái)富的保值增值開辟新的途徑。該項(xiàng)政策有助于發(fā)揮試驗(yàn)區(qū)載體平臺(tái)作用，促進(jìn)我國財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展。
十九、研究推進(jìn)符合條件的企業(yè)開展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務(wù)
研究推進(jìn)符合條件的企業(yè)開展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務(wù)，是跨境財(cái)富管理的重大突破，對(duì)于提高機(jī)構(gòu)和個(gè)人境外投資的便利化程度，提高社會(huì)財(cái)富的使用效率和收益具有較大促進(jìn)作用。
二十、原則同意穩(wěn)步開放資本市場，試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可按規(guī)定進(jìn)行境內(nèi)資本市場投資和交易
穩(wěn)步開放資本市場，在試驗(yàn)區(qū)落戶的外資金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可以按規(guī)定參與境內(nèi)資本市場投資和交易，拓展了金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的投資領(lǐng)域，增加了其財(cái)富管理渠道，有利于促進(jìn)我國資本市場的健康發(fā)展，有利于豐富完善我國財(cái)富管理組織體系。
二十一、研究推進(jìn)開展老年人住房反向抵押養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)
老年人反向抵押養(yǎng)老保險(xiǎn)是一種將住房抵押與終身養(yǎng)老年金保險(xiǎn)相結(jié)合的創(chuàng)新型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，即擁有房屋完全產(chǎn)權(quán)的老年人，將其房產(chǎn)抵押給保險(xiǎn)公司，繼續(xù)擁有房屋占有、使用、收益和經(jīng)抵押權(quán)人同意的處置權(quán)，并按照約定條件領(lǐng)取養(yǎng)老金直至身故；老年人身故后，保險(xiǎn)公司獲得抵押房產(chǎn)處置權(quán)，處置所得將優(yōu)先用于償付養(yǎng)老保險(xiǎn)相關(guān)費(fèi)用。
實(shí)施老年人反向抵押養(yǎng)老保險(xiǎn)，有利于健全我國社會(huì)養(yǎng)老保障體系，有利于拓寬養(yǎng)老保障資金渠道，有利于豐富老年人的養(yǎng)老選擇，有利于保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)一步參與養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展。
結(jié)合試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，研究開展老年人反向抵押養(yǎng)老保險(xiǎn)，有利于發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理等優(yōu)勢，探索行業(yè)多方位參與養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展的有效手段，拓展行業(yè)自身發(fā)展新空間，完善財(cái)富管理服務(wù)功能。
二十二、研究推進(jìn)開展個(gè)人稅收遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)
個(gè)人稅收遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)，是指投保人在稅前列支保費(fèi)，在領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)再繳納個(gè)人所得稅，有利于促進(jìn)保障體系的建設(shè)，豐富養(yǎng)老保障層次，滿足人民群眾多層次的養(yǎng)老保障和財(cái)富管理需求。
二十三、研究支持青島市建設(shè)免稅店聚集區(qū)
高端消費(fèi)品零售產(chǎn)業(yè)是財(cái)富管理的重要配套服務(wù)產(chǎn)業(yè)，免稅店聚集區(qū)是高端消費(fèi)品零售產(chǎn)業(yè)的一個(gè)集群式物理載體形式。研究支持在青島市建設(shè)免稅店聚集區(qū)，有利于推動(dòng)高端消費(fèi)品零售產(chǎn)業(yè)和免稅貿(mào)易發(fā)展，完善財(cái)富管理配套服務(wù)功能；對(duì)于豐富國內(nèi)消費(fèi)市場，滿足消費(fèi)者日益多元化的消費(fèi)需求，推動(dòng)高端消費(fèi)在我國境內(nèi)實(shí)現(xiàn)將發(fā)揮積極作用。
二十四、支持青島市通過爭取山東省委托全國社會(huì)保障基金理事會(huì)的投資份額等方式提高養(yǎng)老基金收益
養(yǎng)老基金作為社會(huì)財(cái)富的重要組成部分，有著保值增值的迫切需求。此項(xiàng)政策有利于青島市社?；鹜ㄟ^專業(yè)化渠道進(jìn)行資產(chǎn)配置和管理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值和長期可持續(xù)增長。
二十五、原則同意開展直接投資外匯登記下放銀行辦理
外商直接投資可以直接到銀行柜臺(tái)辦理外匯登記，提高效率，節(jié)約成本。該項(xiàng)政策有利于青島市進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放，提升青島市對(duì)外商直接投資的吸引力，有利于試驗(yàn)區(qū)引進(jìn)境外財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，推動(dòng)跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)的開展。
二十六、允許在青島保稅港區(qū)大宗商品交易市場開展現(xiàn)貨交易外匯管理政策試點(diǎn)
允許青島保稅港區(qū)大宗商品交易市場設(shè)立“貿(mào)易項(xiàng)下前置美元保證金”賬戶及其境內(nèi)外會(huì)員子賬戶，用于美元保證金的繳存、劃轉(zhuǎn)、違約賠付收入支出及退回；允許交易商在市場交易過程中對(duì)美元保證金及盈虧進(jìn)行方便的購匯、結(jié)匯和劃轉(zhuǎn)。此項(xiàng)政策在全國尚屬首創(chuàng)，對(duì)青島保稅港區(qū)大宗商品交易市場吸納國外會(huì)員入市交易，便利跨境貿(mào)易和投融資渠道，加快國際資本引入，放大市場交易規(guī)模具有重要意義。
二十七、原則同意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展面向試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)的大宗商品衍生品柜臺(tái)交易
該項(xiàng)政策允許商業(yè)銀行為企業(yè)辦理大宗商品衍生品交易項(xiàng)下因境外平盤產(chǎn)生的匯率敞口或外匯盈虧的結(jié)售匯業(yè)務(wù)，并可以納入銀行結(jié)售匯綜合頭寸平盤，為青島市開展大宗商品業(yè)務(wù)的貿(mào)易與生產(chǎn)企業(yè)提供了在境內(nèi)進(jìn)行套期保值并完成基于外幣的結(jié)售匯操作的可能性。
二十八、同意在青島市開展跨國集團(tuán)人民幣集中運(yùn)營管理試點(diǎn)
駐青跨國集團(tuán)經(jīng)申請(qǐng)可以開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)和經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。
跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，是指跨國集團(tuán)根據(jù)自身經(jīng)營需要，在境內(nèi)外非金融成員企業(yè)之間開展跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)。
經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)，是指跨國集團(tuán)對(duì)境內(nèi)外成員企業(yè)的經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣收付款進(jìn)行集中處理的業(yè)務(wù)，可采用軋差凈額結(jié)算方式，按照企業(yè)集團(tuán)收付總額軋差或成員企業(yè)收付額逐個(gè)軋差結(jié)算。
其中跨境人民幣資金池政策進(jìn)一步暢通了跨國集團(tuán)利用境外低成本資金的渠道，有利于降低跨國集團(tuán)外部融資成本，簡化跨境資金結(jié)算手續(xù)，降低匯兌成本，提高整體資金管理和運(yùn)營效率。
二十九、允許開展跨國公司外匯資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn)
駐青跨國公司可以同時(shí)或單獨(dú)開立國內(nèi)、國際外匯資金主賬戶，集中管理境內(nèi)外成員企業(yè)外匯資金，開展資金集中收付匯、軋差凈額結(jié)算，賬戶內(nèi)可以全部或部分共享成員公司的外債和對(duì)外放款額度。在共享的額度內(nèi)，國內(nèi)、國際賬戶內(nèi)互聯(lián)互通，便利企業(yè)內(nèi)部調(diào)劑資金余缺、融通資金。國際外匯資金主賬戶與境外劃轉(zhuǎn)自由，沒有額度控制。國內(nèi)資金主賬戶內(nèi)歸集的資本金和外債資金實(shí)行意愿結(jié)匯，結(jié)匯所得人民幣資金對(duì)外支付實(shí)行負(fù)面清單管理，由銀行審核真實(shí)性后對(duì)外支付。該政策有利于駐青跨國集團(tuán)提升資金管理水平，減少結(jié)售匯環(huán)節(jié)，降低資金使用成本，節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用，提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平，實(shí)現(xiàn)資金最優(yōu)配置。
三十、同意在青島市開展外商投資企業(yè)外匯資本金結(jié)匯改革試點(diǎn)
外商投資企業(yè)可以自由選擇結(jié)匯時(shí)點(diǎn)，有助于企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施成本最優(yōu)的財(cái)務(wù)管理；以投資為主要業(yè)務(wù)的外商投資企業(yè)可以以結(jié)匯資金進(jìn)行再投資，取消資本金結(jié)匯不允許用于股權(quán)投資的限制。與其他試點(diǎn)地區(qū)政策僅惠及新區(qū)、園區(qū)內(nèi)企業(yè)不同，此項(xiàng)政策覆蓋青島全域，成為惠及全市所有外商投資企業(yè)的政策紅利，對(duì)外資財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開展跨境業(yè)務(wù)提供了便利。
三十一、支持青島市符合條件的金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)存單試點(diǎn)
同業(yè)存單是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人（以下簡稱存款類金融機(jī)構(gòu)）在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場工具。青島市法人金融機(jī)構(gòu)可參與發(fā)行銀行間同業(yè)存單，增加地方法人金融機(jī)構(gòu)籌集資金的來源,未來可參與面向企業(yè)和個(gè)人的大額存單發(fā)行與交易。該政策為青島市法人存款類金融機(jī)構(gòu)取得發(fā)行同業(yè)存單資格提供了便利，有利于法人存款類金融機(jī)構(gòu)從全國銀行間市場融入更多的資金，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
三十二、支持青島市符合條件的金融機(jī)構(gòu)開展債券承銷業(yè)務(wù)
該政策為青島市法人金融機(jī)構(gòu)獲得債券主承銷商資格提供了便利，將有利于推動(dòng)青島市更多符合發(fā)債條件的企業(yè)從債券市場融資，優(yōu)化企業(yè)融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本；也有利于銀行騰挪更多信貸資源專門用于支持小微企業(yè)等不符合債券融資的弱勢群體；還有利于增加開展債券承銷業(yè)務(wù)的法人金融機(jī)構(gòu)增加中間業(yè)務(wù)收入，優(yōu)化盈利結(jié)構(gòu)。
三十三、支持青島銀行、青島農(nóng)商行參與信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)
青島銀行、青島農(nóng)商行參與信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，將有利于其盤活存量信貸資產(chǎn)，提高資產(chǎn)流動(dòng)性，增加信貸資金來源，增強(qiáng)對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融支持，也有利于利用市場化手段防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平，還可以通過結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的設(shè)計(jì)發(fā)行，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)。
三十四、支持青島市組建大宗商品交易場所，支持現(xiàn)有交易市場做大做強(qiáng)，創(chuàng)新交易體制機(jī)制
通過做大做強(qiáng)現(xiàn)有市場、組建新型市場等多種方式，完善大宗商品交易規(guī)則、創(chuàng)新交易機(jī)制、豐富交易品種、提升金融功能，將青島打造成為全國重要的大宗商品交易中心、市場定價(jià)中心和結(jié)算服務(wù)中心，助力財(cái)富管理中心城市建設(shè)。
三十五、支持典當(dāng)、拍賣、融資租賃等機(jī)構(gòu)在青島市發(fā)展，完善財(cái)富管理業(yè)態(tài)，強(qiáng)化財(cái)富管理功能
典當(dāng)、拍賣、融資租賃是財(cái)富管理體系的重要組成部分，在豐富投融資渠道、延伸財(cái)富管理鏈條、完善財(cái)富管理功能方面發(fā)揮著積極的作用。此項(xiàng)政策有利于上述機(jī)構(gòu)和業(yè)態(tài)在青島聚集發(fā)展，為財(cái)富管理組織體系和創(chuàng)新體系建設(shè)提供支持。
